Hukukçulardan IBAN uyarısı: açıklama yazın
Son zamanlarda birçok vatandaşın mağdur olmasının ardından uyarılarda bulunan hukukçular, para transferlerinde açıklama kısmının doldurması ve bilmedikleri IBAN'lara para göndermemesi gerektiğini ifade etti.
Ülke genelinde son zamanlarda IBAN mağdurları bitmek bilmiyor. Yaşanan mağduriyetler üzerine hukukçular, vatandaşları sık sık uyarıyor. Özellikle kredi kartı komisyonundan kaçınmak ve tahsilatı müşterilerden IBAN yoluyla yapmak isteyen bazı işletmeler, hizmeti satın alan kişi açısından da risk yaratıyor. Müşterinin para gönderdiği IBAN'ın suç gelirleri riski ya da başka nedenlerle takip altında olması, o hesaba para gönderen kişi açısından da hukuki sorun doğuruyor. Hukukçular özellikle IBAN'a para gönderilirken açıklama kısmının mutlaka yazılması gerektiğini ve başkalarına IBAN numarasının verilmemesi gerektiğini ifade etti.
Ceza Muhakemesi Hukuku Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, 'IBAN'a gönderilen paraların kaynağı suç geliri olmasa bile suç veya terör örgütleri tarafından kullanılan hesaplardan gelen paralar, ilgili kişi bakımından söz konusu örgütlenmeye dahil olduğu yönünde şüpheyi oluşturabilir. IBAN'a para gönderen açısından, para gönderilen IBAN'ın suç örgütü bünyesinde takip edilen bir hesap olması durumunda bazı sorunlarla karşılaşılması muhtemel olacaktır' diye konuştu.
Alıcılar tarafından IBAN transferinde alım ve satıma konu işlemin kısaca belirtilmesinin önemli olduğunu aktaran Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak ise 'Örneğin 'araç tamir karşılığı', 'X konutun satış tutarı', 'Y plakalı aracın kaporası', 'özel ders bedeli', 'taksi ücreti' ve 'muayene parası' gibi. İleride doğabilecek ticari uyuşmazlıklarda kanıt olarak kullanılabilecek, kayıt dışılıkla mücadeleye katkı sunacaktır' ifadelerini kullandı.